银行从业考试公共基础第1讲讲义(1)

银行从业考试公共基础第讲讲义

一、中央银行、监管机构与自律组织（一）中央银行简称：11
1995318
2003年：银监会行使银行业监管职能职能：制定和执行货币政策，防范和化解金融风险，维护金融稳定职责：监督管理银行间同业拆借市场和银行间债券市场人行上海总部：组织实施央行公开市场业务操作（二）监管机构：银监会历史沿革和监管对象成立时间：成立于年月监管法正式施行时间：年月日通过，年月日起正式施行修正时间：年月日监管范围：银行业金融机构银行机构：商业银行、城市信用合作社、农村信用合作社以及政策性银行非银行机构：金融资产管理公司、信托投资公司、财务公司、金融租赁公司以及其他金融机构监管职责项监管理念：管风险、管法人、管内控、提高透明度监管目标：银行业监督管理的目标是促进银行业的合法、稳健。①通过审慎有效的监管，保护广大存款人和消费者的利益；②通过审慎有效的监管，增进市场信心；③通过宣传教育工作和相关信息披露，增进公众对现代金融的了解；④努力减少金融犯罪。监管标准：①能够促进金融的稳定，同时又促进金融的创新；②努力提升我国银行业在国际金融服务中的竞争能力；③对各类监管权限做到科学合理，监管者要有所为，有所不为，减少一切不必要的限制；④为金融市场上的公平竞争创造环境和条件，并且维护这种有序的竞争，反对无序竞争；⑤对监管者和被监管者两方面都应当实施严格明确的问责制；⑥高效、节约地使用一切监管资源，做到权为民所用、情为民所系、利为民所谋。监管措施：①市场准入；②非现场监管；③现场检查；④监管谈话；⑤信息披露监管。．一行三会：是指中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会（三）自律组织：中国银行业协会成立时间：年简称：性质：民政部登记注册的全国性非营利社会团体。主管单位：银监会协会宗旨：促进会员单位实现共同利益为宗旨会员单位：（）会员：政策性银行、大型商业银行、中小商业银行、资产管理公司、中央国债登记结算有限责任公司、中国邮政储蓄银行、农村商业银行、农村合作银行、农村信用社联合社注意：外资银行也是会员（）准会员：各省（自治区、直辖市、计划单列市）银行业协会组织机构最高权力机构：会员大会会员大会的执行机构：理事会个专业委员会：法律工作委员会、自律工作委员会、银行业从业人员资格认证委员会、农村合作金融工作委员会、银团贷款与交易专业委员会。