改革开放以来，中国GDP年均增长达到9.5%.是世界上增长最快的国家，这个速度是同期世界经济年均增速的3倍。就在去年，我国呈现出了最差股票市场与最好经济的强烈反差，我国经济增速超越大部分发达国家的增长水平，而上证综指和深成指则以14%和10%的跌幅领跌全球主要市场。受物价调控、商品房和汽车销售减速、人民币升值等因素的影响，经济增速回落到8.9%.二季度，CPI仍然较高，货币继续收紧，二季度GDP增速仍然维持8.9%.下半年，通胀回落，货币政策倾向放松，经济回升。
目前来看，人均GDP还在不断增长中，国民对于投资的需求日益增长，但手里的资金却不知道该如何正确而有效的利用，选择把资金投入股市的人越来越多。这几年的股市越发火爆，已经从之前的市场低迷，新开账户数剧减，演变成了市场向好，单日市场新开账户数猛增的态势。无论熊市牛市，证券公司营业部永远门庭若市。如今，让人恐惧的不再是下跌，而是失去机会。但是不做计划的盲目出手，往往都以失败告终。
在投资领域摸爬滚打四处碰壁之后，一些 中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，并有相当一部分人的理财观念从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长，中国已经成为全球个人金融业务增长最快的国家之一。
理财规划师是运用理财规划的原理、方法和工具，为客户提供理财规划服务的专业人员。一个称职的理财规划师具备的素质之一，就是可以帮助投资者在投资之前为其做好充分的投资规划，为客户制定并调整方案，如证券投资组合管理、股票估价、债券的组合管理、金融衍生品投资策略、资产配置、投资组合业绩评估。理财规划师可以运用财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，帮助投资者提供综合性理财咨询服务。
